El paper de FINRA per esdevenir assessor financer

L'autoritat reguladora de la indústria financera (FINRA) es va crear el juliol de 2007, quan l'Associació Nacional de Distribuïdors de Valors (NASD) es va fusionar amb les funcions d'autorregulació de la Borsa de Nova York (NYSE).

Exàmens FINRA

FINRA administra una llarga llista d'exàmens que es troben entre les credencials més importants per a les persones que ocupen llocs clau en les empreses membres. Per a alguns llocs de treball, pot ser necessari tenir certificacions múltiples passant diversos exàmens. Per a la majoria de les certificacions FINRA, és necessari tornar a provar cada pocs anys per demostrar que heu seguit els avenços de la indústria.

Prendre proves de FINRA

No podeu fer proves de FINRA com a individus. En el seu lloc, heu de ser patrocinat per una empresa membre de FINRA. Per tant, l’empresari determinarà quines proves haureu de passar segons el vostre treball. La formació per a les proves de FINRA normalment és a través de l’autoaprenentatge, encara que alguns empresaris poden oferir classes de preparació internes.

Per tot això, pot resultar problemàtic intentar canviar d'empresari i passar a una nova feina per a la qual no tingueu la certificació FINRA necessària. En efecte, la vostra nova empresa us contractaria de manera contingent. Mentrestant, estaràs en un lloc potencialment difícil si no superes la prova.

Sèrie 7: La qualificació del representant de valors generals de la Sèrie 7 és potser la més coneguda, obligatòria per als assessors financers i altres llocs de vendes.

Sèrie 6: La qualificació de la sèrie 6 permet al titular tramitar negocis en un conjunt de productes d'inversió molt més limitat que el de la sèrie 7. Aquests productes es limiten essencialment a productes de inversió empaquetats, com ara fons d'inversió i rendes variables.

Sèries 63 i 66: Els exàmens de la Sèrie 63 i de la Sèrie 66 cobreixen la normativa estatal sobre valors, i també poden ser necessàries per a la majoria de posicions d’assessor financer.

Sèrie 65: La Sèrie 65 és l’examen de dret d’un assessor d’inversions uniforme que qualifica el titular com a representant d’un assessor d’inversions.

NASAA

Tingueu en compte que, mentre que els exàmens de la sèrie 63, 65 i 66 són administrats per FINRA, són preparats per una organització independent, la nord-americana Securities Administrators Association (NASAA). A més, a diferència de la majoria de les proves de FINRA, no necessiteu ser patrocinat per una empresa membre de FINRA per prendre les sèries 63, 65 o 66. Molts estats accepten diverses altres qualificacions, sobretot la CFP o la CFA, en lloc de superar la sèrie. 65 o 66 exàmens.