Com esdevenir assessor financer

Per cobrir les seves files d’assessors financers, les principals empreses de Wall Street solien dur a terme programes de formació d’assessors financers, principalment per a graduats universitaris recents, però molts d’aquests programes s’han desmuntat per estalviar costos. Per tant, és més difícil entrar al camp. En canvi, les empreses depenen cada vegada més de la contractació d'assessors financers amb experiència de competidors.

Ser assessor financer

Quan les empreses de valors formen nous assessors financers, normalment busquen professionals amb experiència en la indústria de serveis financers que busquen un canvi de carrera. A més, convertir-se en un assessor financer sovint requereix una xarxa intensiva destinada a trobar un professional individual establert o un equip disposat a assumir un aprenent, per ajudar-lo a servir o ampliar el seu llibre de negocis.

A més, cultivar un influent patrocinador de llocs de treball amb influència i les connexions adequades pot ser un bitllet per accedir al camp de l’assessorament financer d'altres llocs de serveis financers.

La certificació i l’experiència prèvia com a planificador financer poden ser un fons especialment útil per a qualsevol persona interessada en fer la transició per convertir-se en assessora financera. De fet, un nombre creixent d’equips d’assessorament financer i de grups de pràctica estan veient el valor de portar com a membres els especialistes en planificació financera.

Tingueu en compte que moltes pràctiques d'assessor financer, incloent-hi les que treballen amb empreses de valors líders, es converteixen efectivament en empreses familiars, amb nens o altres familiars del fundador o assessor principal que ajudin a la pràctica i acabin per heretar-los.

Educació

S'espera un mínim de grau per a un assessor financer. El treball de curs en finances, comptabilitat o economia és útil, encara que no és necessari. Les habilitats quantitatius i de resolució de problemes forts són vitals, però també ho són les habilitats verbals i de vendes. Un títol de màster en administració d'empreses pot augmentar les seves possibilitats d'ocupació, depenent de la signatura i de la situació, igual que un títol en estudis legals o en dret.

Certificació

Ser assessor financer requereix superar l’examen de la sèrie 7 que ofereix l’Autoritat reguladora de la indústria financera (FINRA) i satisfer els requisits d’educació continuada. Haureu de ser patrocinat per una empresa membre de FINRA, com ara la vostra empresa, per participar a l’examen de la sèrie 7. En algunes empreses, per a algunes posicions d’assessor financer sènior i, en alguns estats, pot ser que s’exigís una o més credencials addicionals.