Utilitzant la base de dades de FINRA BrokerCheck

BrokerCheck és un servei de FINRA que permet als inversors comprovar els antecedents dels corredors (molts, però no tots, anomenats assessors financers en aquests dies) i les empreses de corretatge. També conté informació sobre corredors registrats anteriorment; Moltes d'aquestes persones encara poden estar treballant en camps de valors o inversions i, per tant, la informació sobre ells pot ser útil per als inversors. El servei és gratuït i les cerques de dades es poden realitzar a través d’un lloc web.

Informes sobre corredors

Per als corredors que hagin estat registrats a FINRA en els darrers 10 anys, inclosos els brokers que no estiguin actualment actius, un informe de BrokerCheck conté:

• Resum de dades sobre el corredor i les seves credencials
• Una llista dels seus registres actuals, llicències i exàmens de la indústria va passar
• Història del registre i de l’ocupació: totes les societats de valors registrades per FINRA on ha estat registrada i també, durant els últims 10 anys, tota la resta de treballs (tant dins com fora de la indústria de valors), servei militar, atur i jornada completa educació
• Informació sobre les disputes dels clients, els esdeveniments disciplinaris i les qüestions financeres del registre de l’agent, si es va considerar que el corredor era culpable o no

• Els més recents han presentat comentaris, si n'hi ha, de l’agent

Tingueu en compte que no totes les accions i acusacions sobre el registre d’un corredor realment indiquen fets equivocats.

Si l’agent va deixar d’estar registrat amb FINRA fa més de 10 anys, l’única diferència en l’informe típic de BrokerCheck es refereix a la secció de revelació. Inclou determinades accions penals, normatives, judicials civils o de reclamació de clients contra el corredor. Els esdeveniments s’inclouen a l’informe si el corredor era:

• Se sotmet a una acció reglamentària final
• Condemnat (o denunciat culpable o sense concurs) de certs delictes
• Col·locat sota una ordre civil que inclou activitats relacionades amb la inversió
• Un jutjat civil ha trobat que infringeix les lleis o regulacions relacionades amb la inversió
• Anomenat com a enquestat o acusat en una acció d’arbitratge o en una acció civil al·legant que ell o ella va violar les pràctiques de venda i que va produir un premi o un judici civil contra ell o ella

FINRA enumera cada esdeveniment indicat pels reguladors de valors, l’agent individual i les empreses implicades.

Informes sobre empreses de corretatge

L’informe típic de BrokerCheck d’una empresa d’intermediació està format per:

• Una visió general de l'empresa i els seus antecedents
• Quan i on es va establir l'empresa
• Les persones i organitzacions amb accions controladores o amb influència sobre les operacions de l'empresa
• Un historial de fusions, adquisicions o canvis de nom
• Les llicències i els registres actius de la firma, els tipus d’empreses que realitza i altres detalls relacionats amb les seves operacions
• Informació sobre qualsevol lliurament arbitral, esdeveniments disciplinaris i assumptes financers del registre de l'empresa

Tingueu en compte que les accions pendents o no resoltes es poden incloure i la presència d’aquestes accions no és obligatòriament indicativa d’actes il·legals.

Fonts d'informació

La informació de BrokerCheck prové del dipòsit de registre centralitzat (CRD), que recopila el registre i la llicència presentada per les empreses de corretatge i els corredors. Els reguladors també subministren informació a CRD sobre determinades accions disciplinàries que impliquen els corredors i les empreses de corretatge.

Moneda d'informació

Els corredors registrats i les empreses d'intermediació normalment han de presentar actualitzacions a CRD dins dels 30 dies posteriors a la seva informació. BrokerCheck reflecteix immediatament les dades de CRD noves o revisades. Normalment, la informació no s'actualitza per a les empreses que ja no estan registrades a FINRA, ni per als corredors que ja no estan registrats a FINRA.

Què BrokerCheck no inclou?

Alguns exemples són:

• Els judicis i els càrrecs originals es van informar com a pendents i posteriorment es van satisfer
• Procediment concursal presentat fa més de deu anys.
• Números de la Seguretat Social
• Informació sobre l'historial residencial
• Informació de descripció física

En general, BrokerCheck no inclou cap dada que mai no va sorgir en CRD, ni tampoc inclou informació que una vegada va fer, però que ja no. FINRA busca protegir la informació confidencial dels clients, excloure el llenguatge ofensiu o difamatori i suprimir la informació que provoca un robatori d’identitat significatiu o problemes de privadesa.

Noves propostes de divulgació

El 2012, FINRA ha estat considerant un augment de les divulgacions a BrokerCheck, com ara:

• Motius i comentaris relacionats amb la terminació d'un broker
• Formació acadèmica
• Altres designacions professionals, com ara CFA o CFP
• Més detalls sobre les queixes dels inversors contra els corredors

Mentrestant, FINRA aposta contra les trucades dels defensors dels inversors per incloure les puntuacions obtingudes en els exàmens, com ara la Sèrie 7, i és molt impopular entre els corredors. Experts citats a The Wall Street Journal ("Manteniment de l’objectiu: l’avanç dels inversors per obtenir més informació sobre divulgació d’agents, incloses les qualificacions en els exàmens", 29 de maig de 2012) qüestiona la utilitat d’informar els resultats de les proves, ja que es mostren que no es correlacionen amb el rendiment de la inversió o la qualitat del servei, els principals motors de satisfacció del client.