Requisits de l’examen CFA: com esdevenir analista financer agrari

El CFA, que es presenta com Chartered Financial Analyst, és una credencial atorgada per l'Institut CFA. A més de tenir una llicenciatura i quatre anys d'experiència professional en una feina a temps complet que implica prendre decisions sobre inversions, cal passar una sèrie de tres exàmens. Aquesta certificació voluntària i l'estudi del currículum que el porta a oferir als professionals de Wall Street com a analistes financers una base sòlida que els permet sobresortir els seus llocs de treball i demostrar als empresaris que tenen la base de coneixements que els converteix en empleats valuosos.

Els exàmens: els nivells CFA I, II i III són seqüencials. El candidat ha de superar un examen abans de seure per a la següent. L’Institut CFA ofereix totes les proves anualment al juny. L’examen de nivell I de CFA també es fa cada any al desembre. Cada prova té una durada de sis hores. Avaluen col·lectivament els coneixements dels candidats en matèria d’ètica i de professionals, eines d’inversió, classes d’actius i gestió de carteres i planificació de la riquesa. Els dos primers exàmens consisteixen en preguntes tipus test i la final de les preguntes sobre assaig i elecció múltiple.

Cada nivell d’examen és més complex que l’anterior.

Com convertir-se en analista financer agrari

El primer pas per convertir-se en analista financer agrari està inscrit al programa CFA. Hi ha una quota d'inscripció (450 dòlars EUA el 2018). Tot i que la ciutadania dels Estats Units no és necessària, haureu de poder estudiar el currículum i fer els exàmens en anglès. Heu de tenir un passaport internacional de viatges. Els centres de proves es troben a tot el món excepte a Cuba, Corea del Nord o la regió de Crimea a Ucraïna. No podeu presentar-vos als exàmens CFA si viu en algun d'aquests països.

Quan us inscriviu al programa CFA, haureu de completar un formulari de declaració de conducta professional sobre el qual afirmareu que esteu d'acord amb el codi d'ètica i les normes de conducta professional del CFA. Inclou divulgació de qualsevol investigació, litigi, queixa o procediment disciplinari relacionat amb la conducta professional.

Un cop matriculat, durant el període mínim de quatre anys heu de fer els tres exàmens. Després de passar-hi tots, en ordre, i complint els requisits d'experiència professional: quatre anys d'experiència laboral a temps complet relacionats amb la inversió, el CFA Institute us concedirà la designació de Chartered Financial Analyst.

Quant als exàmens i requisits de CFA

Cada un dels exàmens de CFA es basa en un pla d'estudis establert per l'Institut CFA. Espereu passar almenys 300 hores preparant-vos per a cada prova.

Examen de nivell I

Per inscriure-us al primer dels tres exàmens CFA, haureu de superar un títol de grau o estar al final del vostre curs universitari, tenir quatre anys de pràctiques professionals a temps complet o tenir una combinació d’experiència universitària i professional almenys quatre anys. L’examen de Nivell I es compon de 240 preguntes d’elecció múltiple que es distribueixen per igual durant dues sessions. Cada sessió té una durada de tres hores.

Examen de nivell II

Per participar a l’examen de nivell II, haureu de superar l’examen de nivell I i haver completat el vostre títol de llicenciat. L’estructura d’aquest examen és diferent del que és per a la primera. Tot i que les preguntes són també de tipus múltiple, se us presentaran 20 vinyetes, seguides de sis preguntes relacionades. Igual que el primer examen, es divideix en dues sessions iguals: una al matí i l'altra a la tarda.

Examen de nivell III

L’últim examen de la sèrie està format per vuit a 12 preguntes d’assaig durant la sessió del matí i 10 vinyetes seguides de sis preguntes cadascuna durant la sessió de la tarda. Abans de participar en aquesta prova, haureu de superar l’examen de nivell II.

Què heu de fer abans, durant i després del vostre examen CFA

Quan us inscriviu al programa CFA, és un compromís aproximat de quatre anys, que també és bastant costós. A més de la quota d’inscripció de 450 dòlars, hi ha una quota d’inscripció de 950 dòlars per l’examen de nivell I (2018). Amb aquest tipus d’inversions, tant en temps com en diners, assegureu-vos que tot funcioni bé. A continuació us expliquem com augmentar les possibilitats d’obtenir una bona nota i evitar qualsevol problema el dia del vostre examen:

• Inscriviu-vos a la prova i trieu una ubicació de prova que serà una ciutat o zona metropolitana important a tot el món.
• Prepareu-vos per fer l'examen mitjançant el llibre electrònic, les proves pràctiques i els exàmens simulats que heu rebut en registrar-vos. L’Institut CFA també ofereix una llista de proveïdors de preparació de proves aprovats.
• Al voltant de quatre setmanes abans del vostre examen, rebreu el vostre bitllet d’examen indicant el centre de proves específic.
• El dia del vostre examen, no porteu els telèfons mòbils ni altres dispositius electrònics a la sala d'exàmens; Emmagatzemeu-les al vostre cotxe o a la zona del centre de proves destinada a objectes personals.

• També està prohibit portar refrigeris, motxilles i bosses, materials d'estudi i armes a la sala d'exàmens.
• Introduïu el passaport de viatge internacional vàlid i deixeu-lo a la vostra taula de treball juntament amb el bitllet d’admissió i els instruments d’escriptura i calculadora aprovats
• Els ulleres (fora de casos), els maquinetes manuals, els taps per a les orelles, les gomes d'esborrar i els rellotges de polsera també es poden mantenir a la vostra taula.
• Emmagatzemeu els teixits, la medicina, les gotes per a la tos, les gomes, els dolços durs, els estoigs i les carteres a la butxaca o sota el taulell.

• Arribeu com a mínim una hora abans de l’examen per registrar-vos. Les portes s’acosten abans de cada sessió cronometrada.
• Després de tancar les portes, no se us permetrà entrar a la sala d'exàmens fins que el comprador hagi acabat de llegir les instruccions del test. Arribar més de 30 minuts després de l’inici de l’examen o sortir abans de l’acomiadament provocarà que no pugueu realitzar ni completar la prova i la confiscació de la vostra quota.
• Espereu rebre els vostres resultats en un termini de 60 dies després de fer els exàmens de nivell I i II i en els 90 dies següents a l’examen de nivell III.