Oficines i empreses multifamiliars més grans (EUA)

Si no esteu familiaritzats amb les oficines familiars, aquestes entitats serveixen com a empreses d’assessorament per proporcionar serveis de gestió de patrimonis privats a inversors que es troben en la categoria d’alta renda. Aquestes empreses difereixen de la firma tradicional de gestió de la riquesa, ja que solen centrar-se a proporcionar gestió financera i de la inversió per a una persona o família rica, en lloc d'una llarga llista de clients.

Què és una oficina familiar?

Normalment, aquestes oficines ofereixen diversos serveis, incloent assegurances, serveis fiscals, donació de beneficis, transferència de riquesa, pressupostos i assistència amb empreses de propietat familiar.

Molts d’aquests tipus d’empreses només tenen una oficina, servint a una família de clients ultrafluents. Altres, però, serveixen a diverses famílies i fins i tot poden tenir més d’una oficina. Les empreses d’aquesta mida comencen a semblar-se més a les empreses tradicionals de gestió de patrimonis.

Serveis subministrats

Aquestes oficines familiars poden oferir altres serveis per a les famílies, inclosos els de viatges, escoles privades i la gestió d’altres cites o necessitats de la llar. Aquestes empreses reuneixen sovint un equip de professionals per treballar amb les famílies, incloses les de disciplines d'assegurances, legals, patrimonials, d'inversió, fiscals i empresarials, per proporcionar el nivell d'expertesa, assessorament i recursos necessaris.

A més, algunes d’aquestes empreses ofereixen serveis de gestió d’estil de vida, que inclouen la gestió de més assumptes personals, com ara la gestió d’un avió o iot, la seguretat personal durant el viatge o a casa, i la realització de comprovacions de fons per al personal empresarial i personal.

La llista següent, compilada per Bloomberg, posa de manifest els 20 millors centres familiars en termes d’import de diners en gestió. La majoria té oficines als Estats Units, però la llista inclou algunes empreses globals entre les que són oficines multifamiliars.

Cada línia de la llista següent mostra un rang numèric, la quantitat d’actius gestionats (en milers de milions de dòlars), el nom i la ubicació de l’empresa, el nombre de famílies gestionades i el canvi de la posició de l’enquesta de l’any anterior a Bloomberg.

2018 20 millors oficines familiars més riques

Rànquing, actius ($ bilions), nom i localització de l'empresa --- (Nombre de famílies / canvi de dòlar)

1) 137,3 $ HSBC Private Wealth Solutions, Hong Kong (340 / +11)

2) $ 112,0 Northern Trust, Chicago (3.457 / +23)

3) Bessemer Trust de 77,9 dòlars, Nova York (> 2.200 / +25)

4) $ 76,0 BNY Mellon Wealth Management, Nova York (400 / +18)

5) Pictet de 57,3 dòlars, Ginebra (> 50 / +0)

6) Oficina de família global UBS de 47,5 dòlars, Zuric, Londres, Singapur, Hong Kong, NY (NA / +27)

7) 35,0 $ CTC Consulting / Harris MyCFO (BMO Financial), Chicago (312 / +6)

8) 32,2 dòlars Abat Downing (Wells Fargo), Minneapolis (594 / +5)

9) 31.1 $ Confiança dels Estats Units (Bank of America), Nova York (162 / +5)

10) $ 24,6 Wilmington Trust (Banc de M&T), Wilmington, Delaware (436 / -23)

11) $ 23,1 Hawthorn (PNC Financial), Filadèlfia (> 580 / +8)

11) $ 23,1 (Tie) Rockefeller & Co., Nova York (259 / +10)

13) $ 21,4 Glenmede, Filadèlfia (211 / +7)

14) $ 19,5 Atlantic Trust (Invesco), Atlanta (2.296 / +9)

15) Oficines familiars GenSpring de 15,8 dòlars (afiliats de Suntrust Banks), Jupiter, FL (442 / -5)

16) $ 11,3 Veritable, Newtown Square, PA (203 / +10)

17) 10,6 dòlars Silvercrest Asset Management, Nova York (365 / +4)

18) $ 10,4 Oxford Financial Group, Carmel, IN (232 / +3)

19) $ 8,9 Whittier Trust, South Pasadena, CA (290 / +16)

20) Oficina familiar de comerç de 8,8 dòlars, St. Louis (79 / +35)

On va començar tot

Les oficines familiars, d'alguna manera, existien probablement fins i tot en temps antics. El New York Times ha declarat que la família Rockefeller va ser pionera en el concepte d'oficines familiars a finals del segle XIX. A la dècada dels vuitanta, les oficines familiars es van fer més populars, i la indústria sembla haver gaudit recentment d’un boom internacional.

Després de la crisi financera mundial, les famílies més riques van començar a replantejar-se treballant amb empreses i gestors d'inversió tradicionals. A la recerca de formes d’obtenir un control més actiu, aquestes famílies van crear les seves pròpies oficines de gestió de patrimonis. Els Estats Units han liderat el càrrec, i algunes fonts estimen fins a 5.000 oficines unifamiliars existents actualment als Estats Units.

Passant a Future Generations

Algunes de les empreses més grans s'enfronten a reptes de les generacions més joves de membres de la família, ja que comencen a qüestionar els costos. A mesura que aquests membres de la família més joves prenen el relleu, alguns decideixen tancar les oficines.

Altres decideixen obrir les seves oficines per incloure altres famílies, esperant que puguin mantenir el nivell de servei mentre comparteixen costos generals i reduir les despeses per a qualsevol família. Altres oficines familiars fan l’opció de combinar-se amb una empresa més gran que gestionarà els treballs administratius i els informes, alhora que proporcionarà un personal de l’oficina dedicat a la interacció amb els membres de la família.