Com es converteix en assistent de vendes d’un corredor registrat

Un assistent de vendes d'agents ajuda els assessors financers (tradicionalment anomenats brokers) amb la gestió del temps gestionant consultes rutinàries dels clients, principalment les relacionades amb qüestions de manteniment del compte, alliberant assessors financers per dedicar més temps a la seva activitat de valor afegit, oferint assessorament sobre inversions.

Mentre que la frase "broker sales assistant" encara és un llenguatge comú, la majoria de les empreses de gestió de riquesa utilitzaran oficialment "assistent de vendes d'assessors financers" o alguna cosa similar, reflectint el títol dels professionals de la inversió assistits per aquestes persones. Aquesta categoria de feina es troba entre les associacions tradicionalment associades a dones de Wall Street.

Obligacions de l'assistent de vendes d'un corredor registrat

Un assistent de vendes mostra trucades telefòniques a assessors financers i resol problemes operatius, com ara problemes amb declaracions, dipòsits, xecs i transaccions amb targetes de crèdit.

Donar suport a un assessor financer ocupat amb una àmplia llista de clients suposa un flux constant de consultes telefòniques i una pressió constant del temps per resoldre problemes. Les persones amb habilitats excel·lents per a persones gaudeixen sovint de la interacció constant amb els clients. La solució de problemes per als clients proporciona l’objectiu de la feina i els criteris clars de l’èxit. Per tant, un assistent de vendes té una gran influència en la satisfacció del client.

Els assistents de vendes registrats realitzen aquestes mateixes funcions, a més de processar comandes comercials no sol·licitades. No obstant això, normalment no se'ls permet oferir cap tipus d'assessorament sobre inversions.

Una setmana de treball de 40 hores o alguna cosa propera a ella és típic per a un assistent de vendes. No obstant això, no hi haurà períodes intensos, com durant els turbulents mercats, quan la feina s'estén més enllà d'aquestes hores. Addicionalment, s'espera que els assistents de venda assisteixin a esdeveniments en què els clients estiguin entretinguts.

Assessors financers-Assistents de venda de pagament

En un esforç continuat per reduir despeses, moltes empreses de corretatge de valors i de gestió de riquesa s'han traslladat a un sistema en què es descompten els pagaments dels assistents de vendes del pagament d’un assessor financer. Morgan Stanley, que actualment té el major contingent d'assessors financers, és l'exemple més notable.

Aquests assistents de vendes són empleats oficials de la signatura, però la companyia efectivament s'ha alliberat de molts, si no tots, dels seus costos de compensació. En cas que aquest sistema estigui en marxa, hauria de disminuir les ofertes de treball i pagar el potencial dels assistents de vendes. Només els assessors financers més reeixits guanyaran prou per assumir un assistent de vendes o per pagar un salari competitiu.

Expectatives de salari

La indemnització és molt variable, depenent de la signatura i de la mida i la rendibilitat del llibre de negocis de l’assessor financer. El salari d’un assistent de vendes experimentat varia normalment entre els 30.000 i els 60.000 dòlars. Els assistents de vendes registrats, com es podria esperar, tendeixen a guanyar al final més alt d'aquest rang. L'elegibilitat per a la participació en agrupacions de primes varia segons l'empresa.

Oportunitats d’avanç per als assistents de vendes del corredor registrat

A mesura que pugeu a la corba d’aprenentatge, busqueu obertures que donin suport a assessors financers més experimentats i amb èxit, amb l’objectiu d’obtenir un augment proporcional de la retribució si us ho porti a bord. Molt menys freqüentment, un assistent de vendes (especialment un registrat) pot utilitzar la seva experiència de suport de vendes per convertir-se en assessor financer. Tot i que aquest camí té un sentit lògic, en algunes empreses pot haver-hi barreres culturals per fer-ho. Una altra opció important és utilitzar els contactes diaris amb les àrees d’operacions d’intermediació de l’empresa per traslladar-se allà.

En primer lloc, han de preocupar-vos des del punt de vista de la comprensió de les persones amb les quals treballareu estretament, els seus rols i com poden ajudar-vos i a la base de clients que serviu.

En segon lloc, també importen des de la perspectiva d'identificar on poden existir les opcions futures de carrera més probable si decidiu continuar. En aquest sentit, vegeu també els nostres articles sobre la importància del treball en xarxa, el tutorat i els patrocinadors del lloc de treball en el desenvolupament i desenvolupament professional.

Educació i certificats necessaris

En els darrers anys, aquesta categoria de feina es va considerar apta per als graduats de secundària. Avui, en conjunt amb l’augment general del nivell mínim d’educació assolit per a moltes posicions, normalment es requereix un títol de llicenciat. El treball de curs en finances, comptabilitat i / o economia és útil, encara que no és necessari.

No es requereixen certificacions especials, excepte els assistents de vendes registrats. Les persones en aquesta subcategoria del camp poden acceptar i processar comandes de tràmits de valors no sol·licitats, posats per clients per iniciativa pròpia.

Com a mínim, els assistents de vendes registrats han de superar l’examen de la sèrie 11 que ofereix FINRA i complir els requisits de formació continuada. Les grans empreses de valors, no obstant això, requereixen qualificacions molt més rigoroses, insistint en haver aprovat els mateixos exàmens de la sèrie 7 i la sèrie 66 que formen part de la certificació i la formació d’assessor financer.