Assessorament financer Satisfacció del treball i millors empleats

Enquesta de satisfacció per a assessors financers: La coneguda empresa d’investigació de mercats J.D. Power and Associates (una divisió de McGraw-Hill) realitza un estudi anual sobre la satisfacció dels assessors financers. La mostra d’estudi s’extreu d’una base de dades de més de 720.000 individus als Estats Units que tenen llicències de sèrie 6 o 7 de FINRA. Aquesta base de dades es manté per una empresa anomenada Qualified Media (QM).

Mostra d’enquesta: Es va extreure un subconjunt aleatori de persones de la base de dades QM, d’acord amb les tècniques estadístiques de mostreig. Aquestes persones van ser convidades per correu electrònic per completar una enquesta en línia entre el 23 de maig i el 19 de juny de 2008. Les enquestes amb respostes a almenys el 50% de les preguntes utilitzades en el càlcul de la satisfacció van ser tractades com a vàlides i es van recollir de 3.124 assessors financers. J.D. Power va llançar els seus resultats el 30 de setembre de 2008. Els enquestats es van dividir en dues categories:

• Empleats d’un broker dealer
• Assessors financers independents que processen les transaccions a través d'un concessionari d’agent determinat

Conductors de la satisfacció de l’assessor financer: L'enquesta de J.D. Power desplega les seves diverses preguntes en vuit categories clau que impulsen la satisfacció dels assessors financers. Es va demanar als assessors financers que assignessin un percentatge de pes a cada categoria per reflectir-ne la importància, per un total del 100% en totes les categories. De la mateixa manera, els assessors financers també havien d’adjuntar pesos sobre la importància de cada tema individual cobert per aquestes vuit categories.

Els números entre parèntesis a continuació reflecteixen els percentatges de pesos associats a la categoria en qüestió per, respectivament, els assessors financers dels empleats i els assessors financers independents:

• Acompliment ferm (24%, 11%)
• Compensació (16%, 12%)
• Suport administratiu i de compliment (14%, 18%)
• Suport a operacions internes (12%, 22%)
• Funcions laborals (11%, 13%)
• Productes i ofertes (9%, 7%)
• Resolució de problemes (7%, 17%)
• Entorn de treball (6%, NA)

Actuació ferma inclou perspectives financeres, efectivitat del lideratge, competitivitat en el mercat i pràctiques de contractació i contractació.

Compensació inclou pagaments, seguretat laboral, jubilacions i assegurança mèdica.

Suport administratiu i de compliment inclou la utilitat de la investigació d’inversions de l’empresa, les oportunitats educatives dels empleats, la qualitat de la tecnologia de la informació, la capacitat de resposta del personal de les tecnologies de la informació, l’adequació de la supervisió del compliment i la quantitat de tràmits administratius.

Suport operatiu intern inclou la qualitat, la fiabilitat i l’ajuda dels companys assessors financers, altres companys de treball, personal de suport i supervisors.

Funcions laborals incloure la quantitat de repte que ofereix el treball, la llibertat que dóna l’assessor financer per recomanar els productes i serveis que ell / ella troba més adequats i la càrrega de treball.

Productes i ofertes inclouen la seva diversitat, la seva competitivitat, la seva raonabilitat en la fixació de preus i la disponibilitat de materials educatius per a clients.

Ambient de treball inclou les condicions de l’oficina, el codi de vestimenta i la qualitat de les zones de descans.

Les millors empreses per a assessors financers: Les empreses van rebre una puntuació en una escala de 1.000 punts, basada en les respostes dels assessors financers a les preguntes de l’enquesta. Les respostes es van ponderar en funció de la importància relativa que els enquestats van assignar als diferents conductors, així com de les quotes de mercat de les empreses. Només es van valorar les empreses amb almenys 100 enquestes vàlides.

Les respostes dels assessors financers independents no eren prou robustes per classificar les empreses, tenint en compte les normes de J.D. Power, des del seu punt de vista. Els assessors financers empleats van classificar les empreses d'aquesta manera:

• Edward Jones (879)
• Raymond James (879)
• Merrill Lynch (697)
• Mitjana de la indústria = 655
• Wachovia Securities (627)
• Citigroup Global Markets (Smith Barney) (624)
• Serveis financers UBS (598)

J.D. Power va llançar classificacions de firmes individuals en set de les vuit categories de mesurament. Van excloure la resolució del problema.

• Edward Jones, Raymond James i Merrill Lynch van superar la mitjana de la indústria en les set categories.
• Merrill Lynch va quedar tercer en cada categoria.
• Edward Jones va ser el primer en tres categories: entorn de treball, suport operacional intern i suport administratiu i de compliment. Va quedar segon en la resta.
• Raymond James va ser el primer en quatre categories: tasques laborals, productes i ofertes, compensació i rendiment de l'empresa. Va quedar segon en la resta.
• UBS i Wachovia estaven per sota de la mitjana en totes les categories, excepte en l'entorn de treball.

• UBS va acabar en cinc categories.
• Citigroup només va superar la mitjana en tasques laborals i compensacions.

Una característica problemàtica de l’estudi és que una empresa de valors important de serveis complets, Morgan Stanley, no va provocar suficients respostes vàlides per ser classificades.