Professionals de vendes de serveis financers

Ajudar a la gent a gestionar i invertir els seus diners és la feina dels assessors financers. Mentre que els de la indústria dels serveis financers poden tenir títols i certificats d'alt nivell, sense habilitats de vendes, tota l'educació i la formació no són res més que decoracions de paret.

Una carrera de vendes en serveis financers

Quan es tracta d'inversions, jubilacions i educació dels nens, la gent vol treballar amb un assessor professional i no amb una persona de vendes que pugui ser compensada per la venda d'inversions específiques, fons d'inversió o accions. Quan una inversió va al sud, és molt més fàcil per a un assessor calmar els nervis d'un inversor que per a un professional de vendes per aconseguir la mateixa tasca.

Siguin quins siguin els títols, tots els assessors financers encertats entenen que tenen la responsabilitat d'entendre les tendències del mercat i de com "vendre" eficaçment serveis i vehicles d'inversió als clients. Els que es troben en l'àmbit financer que no accepten que siguin professionals de vendes, normalment acaben en rols d'analistes o en un camp de carrera diferent.

Certificacions

Per vendre valors financers, els assessors financers han de tenir llicència. Les certificacions més habituals són les sèries 6,7 i 63. Aquestes certificacions permeten a un assessor vendre fons d'inversió, rentes, bons, vehicles de jubilació i accions individuals. Molts assessors també tenen certificats d'assegurances, com ara la vida, l'accident i la salut.

Certificacions avançades

Tan difícils com els exàmens de les sèries 6,7 i 63 poden ser, normalment es consideren certificacions de nivell inicial a la indústria dels serveis financers. Per a aquells que estiguin compromesos amb l’èxit a llarg termini com a planificador o assessor financer, l’aprenentatge continuat i les certificacions són pràcticament obligatòries.

Molts assessors financers obtenen les certificacions CFA i CFP. CFA significa Certified Financial Analyst i CFP significa Certified Financial Planner. Totes dues són certificacions molt apreciades i no es guanyen fins a diversos anys en una carrera de serveis financers.

Més enllà d’aquestes certificacions, alguns del sector estudien i guanyen el ChFC o el consultor financer fracassat. Segons l’expert en serveis financers Donna Rodgers:

Un consultor financer certificat ha de tenir almenys 3 anys d'experiència laboral a la indústria dels serveis financers. El ChFC® prepara professionals per gestionar les necessitats de particulars, famílies i petites empreses. Segons American College, els ChFC guanyen un 51% més que els seus companys.

El cop d’ingressos només pot inspirar a molts a obtenir aquesta certificació i l’avantatge afegit d’un major respecte pels companys i els clients.

Els reptes i les recompenses

Pràcticament tots els carrers principals d’Amèrica tenen com a mínim una oficina de serveis financers, que compta amb un assessor únic o amb un equip d’assessors, que cerca de forma activa nous clients i conserven els clients existents. La majoria de tots els bancs ofereixen serveis financers com la majoria de les agències d'assegurances. Afegiu a aquesta llista la disponibilitat de serveis financers que ofereixen empreses basades en Internet i aviat entendreu que la indústria dels serveis financers és molt competitiva.

L’altre desafiament principal és el compliment dels mandats i les regulacions governamentals que han de complir cada planificador financer. Violar una llei i les seves llicències s’han suspès o revocades.

Per a aquells que puguin superar la competència, es dediquen a obtenir les certificacions obligatòries i opcionals i que realitzen tot el seu negoci amb integritat, les recompenses són increïbles. Els millors planificadors financers poden guanyar centenars de milers de dòlars anuals, així com incentius, vacances i un munt de premis.

La carrera és, sens dubte, una de les més difícils de tenir èxit, que és la raó que més es renuncia després de només uns quants anys. Les veritables recompenses es donen a aquells que romanen a la carrera durant 2 anys o més i estan disposats a treballar llargues hores i enfrontar-se a mesos prims fins que comencin a collir els beneficis.